Günümüzün modern finans dünyasında yatırımcıların değerlendirebileceği birçok finansal araç bulunmaktadır. Yatırım fonları arasında önemli bir yere sahip olan şemsiye fonu çeşitli bir portföy oluşturmak için sıkça tercih edilen bir finansal araçtır. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından düzenlenen bu fonlar, birden fazla alt fonu tek bir çatı altında birleştirir. Yatırım dünyasına yeni adım atan kişilerin şemsiye fonu hakkında soru işaretleri olabilir. Şemsiye fonu nedir gibi sorularınız için yazımızı inceleyebilirsiniz.
Şemsiye Fonu Nedir?
Şemsiye fonları yatırımcıların farklı yatırım alternatiflerini tek bir çatı altında değerlendirilmesine olanak sağlayan bir yatırım fonu türüdür. Bu fonlar Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından onaylanan içtüzükler ile şekillendirilir. Şemsiye fonları aynı tüzel yapı içerisinde birden fazla fon türü barındırarak yatırımcılara hem esneklik hem de şeffaflık sağlamaktadır. Şemsiye fonların temel özelliği, alt fonların portföy yapısının şemsiye fonun genel yapısına uygun olarak belirlenmesidir. Bu yapı yatırımcıların risk türlerine ve getirilerine göre seçim yapmasına imkan tanır.
Şemsiye Fon Türleri Nelerdir?
Portföylerinde bulunan menkul kıymetlere göre farklı şemsiye fon türleri tanımlanmıştır. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) standartlarına göre belirlenen şemsiye fonu çeşitlerini şekilde sıralamak mümkündür.
• Borçlanma Araçları Şemsiye Fonu: Bu fonun portföyü, %80’i kamu veya özel sektörün borçlanma araçlarından oluşan yatırımlardan meydana gelir. Faiz getirisini hedefleyen yatırımcılar için uygundur.
• Hisse Senedi Şemsiye Fonu: Fon toplam değerinin %80’i veya daha fazlası hisse senetlerine yatırılır. Bu fon türü, büyük getiri potansiyeli arayan fakat risk toleransı yüksek yatırımcılara hitap eder.
• Kıymetli Madenler Şemsiye Fonu: Altın, gümüş gibi kıymetli madenlere ve bu madenlere dayalı sermaye piyasası araçlarına yatırım yapmak için tercih edilir.
• Fon Sepeti Şemsiye Fonu: Bu fon diğer fonların veya borsa yatırım fonlarının katılma paylarından oluşur. Portföyü çeşitlendirmek isteyen yatırımcılara önerilir.
